MASAK tarafından banka hesapları arasında yapılan para transferlerine yönelik yeni yükümlülükler yürürlüğe girdi. Günlük toplam transferi 200 bin TL’yi aşan işlemlerde vatandaşlardan detaylı açıklama istenecek.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) banka hesapları arasında yapılan para transferlerine ilişkin yeni düzenlemesi, yeni yılın ilk günü itibarıyla yürürlüğe girdi. Düzenleme kapsamında, gün içerisinde yapılan para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aşan kullanıcılar için yeni yükümlülükler getirildi.
Buna göre; mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM üzerinden yapılan para transferlerinde, toplam tutarın 200 bin TL’yi aşması halinde kullanıcıların işlem sırasında en az 20 karakterden oluşan açıklama girmesi zorunlu hale geldi. Vatandaşlar, transfer işlemi esnasında paranın gönderilme amacına ilişkin uyarı mesajlarıyla karşılaşıyor.
DETAYLI AÇIKLAMA ŞARTI
Yeni düzenleme, ATM’lerden yapılan işlemleri de kapsıyor. ATM’den para transferi yapacak kullanıcılar, kartlarını taktıktan sonra gönderdikleri paranın hangi amaçla gönderildiğine dair detaylı bir açıklama yapmak zorunda kalıyor.
2 MİLYON TL ÜZERİNE FORM ZORUNLULUĞU
Uygulamada tutar arttıkça ek yükümlülükler de devreye giriyor. Günlük toplam transfer tutarının 2 milyon TL’yi aşması halinde kullanıcıların izah formu doldurması gerekiyor. Transfer tutarının 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olması durumunda ise “Nakit İşlem Beyan Formu” zorunlu hale geliyor.
20 milyon TL’nin üzerindeki para transferlerinde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgelerin sunulması şartı aranacak. Yapılan açıklamaların yeterli bulunmaması halinde para transferine izin verilmeyecek.
ATM’LERDE YENİ DÖNEM BAŞLADI
Yeni uygulama bu sabah itibarıyla ATM’lerde de resmen başladı. 200 bin TL’yi aşan bir işlem yapmak isteyen vatandaşlar, paranın gönderilme amacına ilişkin açıklama yapmadan işlemlerini tamamlayamıyor.
